Украина ужесточает правила перевода денег: с 28 апреля получать деньги на карту будет сложнее – кого коснется

Перевести крупные суммы денег и при этом остаться инкогнито – такие операции станут в Украине совершенно невозможными. С 28 апреля вступают в силу новые правила денежных переводов, касающиеся операций на сумму свыше 5 тысяч гривен.

Такой перевод можно будет совершить только после идентификации с помощью банковской карты в терминале, или, показав паспорт, в кассе банка. Потому небанковские учреждения не смогут принимать неустановленных лиц. Такой перевод может быть заблокирован банком до выяснения личностей отправителя и получателя, говорится в материале "Обозревателя".

Если же совершается операция с суммами от 400 тысяч гривен, даже если она разбита на части, то банк согласно новым правилам может потребовать от человека, совершающего такую операцию, предоставить документальные подтверждения происхождения этой суммы: налоговую декларацию, договора и пр.

"Итак, с 28 апреля без подтверждения своей личности можно будет перевести только до 5 тысяч гривен. 

Для тех, кто постоянно отправлял деньги и не хотел "светиться", теперь потребуется идентификация", – рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

Эксперты отмечают, что такие правила - норма для большинства европейских стран, и цель такой нормы - нулевая толерантность к теневой экономике, которая, кроме всех прочих проблем от нее, невыгодна и для банковской системы.

Теневые обороты - это вымывание из банков огромных сумм, дестабилизация работы финансовой системы страны, невозможность обеспечить нормальное функционирование экономики.

Эксперты отмечают, что способов "отмывания" денег и вывода их в тень множество. В частности, это операции с иностранной валютой, когда во время сделки в последний момент расчеты в долларах меняют расчеты в валюте другой страны, тем самым обманывая валютный контроль.

Также посредством операций с помощью "цепочки" фирм безналичные деньги переводят в так называемый "черный нал": одно из "звеньев" этой "цепочки" снимает деньги якобы для выплаты зарплаты или материальной помощи, и таким образом "испаряются" миллионы.

Есть и способы обмана государства: например, компания-победитель тендера снимает часть полученных ею бюджетных денег якобы для выплат все тех же зарплат и материальной помощи, а потом объявляет себя банкротом. И чиновники с помощью фиктивных схем обогащаются на огромные суммы, становясь "липовыми" акционерами разных компаний, а потом "продавая" свои акции. 

А часто деньги, проходя через "цепочку" из плательщиков и получателей, прямо или опосредованно связанных с одним человеком или группой людей, просто на каком-то этапе "испаряются".

И во всех этих схемах задействованы обезличенные операции по переводу огромных сумм денег. Именно такие операции Нацбанк и хочет убрать с украинского финансового рынка.

Отмечается, что новые правила не коснутся, когда происходит расчет за оплату коммуналки, штрафов и налогов. А также прочих обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

Не распространяется данное ужесточение на переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы).

Кроме того, данное нововведение не касается переводов налички в пределах Украины на сумму до 5 тысяч гривен, а также снятия средств со своего счета.

Напомним, агентство Fitch Ratings спрогнозировало, насколько снизится гривна к доллару в 2020 году. Эксперты не исключают, что в сравнении с минувшим 2019 годом доллар вырастет на 25%.

Также сообщалось, как ситуация с коронавирусом повлияет на экономику Украины. Эксперты допускают, что карантин затянется, и для украинской экономики "час икс" может наступить уже летом.