НБУ готов отменить лимит в 150 000 грн на переводы с карты на карту: названо условие
Уже в ближайшие один-два месяца Национальный банк готов снять ограничение на переводы с карты на карту в размере 150 000 грн в месяц.
Национальный банк Украины рассматривает возможность отмены лимита в 150 000 грн на карточные переводы, введённого ранее для борьбы с финансовыми махинациями. Но есть важное условие: банки должны продемонстрировать способность самостоятельно выявлять подозрительных клиентов.
Об этом сообщил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes Украина.
"С самого начала мы говорили, что эти ограничения временные и они не смогут полностью решить проблему незаконных операций. Главное – это комплексный подход и усиленный контроль за клиентами", – подчеркнул Пышный.
Почему был введен лимит
С 1 октября 2023 года НБУ установил ограничение на P2P-переводы в размере 150 000 грн в месяц. Это было сделано для борьбы с так называемыми "дропами" – клиентами, которые передают свои банковские счета третьим лицам для уклонения от налогов, теневых операций, торговли наркотиками и оружием. Однако Национальный банк с самого начала заявлял, что такие меры лишь временные. Ключевым фактором остаётся контроль банков за своими клиентами.
Чтобы НБУ снял ограничения, банки должны внедрить систему эффективного мониторинга клиентов. Это означает выявление подозрительных транзакций. Анализ финансовой активности клиентов. Системный контроль при открытии счетов ("Знай своего клиента").
"Проблемы с "дропами" не было бы, если бы банки тщательно анализировали клиентов при открытии счетов и учитывали их транзакционную историю", – отметил Пышный.
С 1 февраля 2024 года вступил в силу меморандум между украинскими банками, в котором прописаны новые принципы работы с клиентами и дополнительные механизмы контроля.
"Мы будем следить за тем, как работают обновлённые процессы. Если за один-два месяца они докажут свою эффективность, мы отменим ограничение на переводы", – добавил глава НБУ.
Что это значит для украинцев
Если банки выполнят условия, то украинцы снова смогут переводить с карты на карту неограниченные суммы (в рамках существующих банковских правил); финансовые потоки станут более прозрачными, а "схемы" с фиктивными аккаунтами менее доступными; банковская система Украины станет более устойчивой к финансовым махинациям.
Однако если контроль окажется недостаточным, ограничения могут сохраниться на неопределённый срок.
Национальный банк Украины даёт возможность банкам продемонстрировать свою способность контролировать риски, и если они справятся, лимиты будут сняты.
Ранее Dialog.UA сообщал, что в 2025 году Национальный банк Украины начнет пилотный проект по выпуску е-гривны, новой цифровой валюты, доступной для всех желающих.
