В Украине может появиться "черный список" клиентов банков – кто в него войдет

Попадание лиц в "черный список" ограничит их финансовые возможности, но не исключит из системы.

В Украине в обозримом будущем может появиться так называемый "черный список" клиентов банков. Он станет результатом законопроекта о платежной дисциплине, над которым сейчас работает Нацбанк, рассказал замглавы НБУ Дмитрий Олейник в беседе с "NV Бизнес".

Упомянутый список будет представлять собой реестр украинцев, предоставлявших свои банковские счета для отмывания денег и других незаконных действий. Такие клиенты используются мошенниками для вывода украденных средств. 

Кто рискует попасть в реестр

По словам собеседника, в "черный список" будут вноситься следующие категории лиц:

– лица, торговавшие своими персональными данными или использовавшие свои карточки для мошеннических операций;

– предприниматели, у которых зафиксированы факты банковского мискодинга (практика неправильного классифицирования финансовых транзакций с целью уклонения от уплаты налогов или сокрытия денежных потоков). 

Какие санкции ждут попавших в список

В несение таких лиц в реестр ограничит их финансовые возможности, но не исключит из системы, уточнил замруководителя Нацбанка. Ограничения, в частности, могут касаться возможности осуществлять переводы, превышающие определенные лимиты. 

Попадание в реестр может негативно сказаться на карьере или при оформлении на госслужбу, также возможны ограничения при получении кредитов в будущем

Распорядителем списка будет регулятор, но его наполнение и ответственность за внесенные данные лягут на поставщиков платежных услуг и банки.

Ранее Dialog.UA сообщал, что в НБУ опровергли слухи о том, что украинцам якобы могут блокировать банковские карты за снятие наличных больше трех раз в месяц. 

Напомним, в декабре ряд украинских банков присоединился к Меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг, предусматривающему борьбу с "дроп-схемами".