Протягом тижня в Україні ще більше обмежать перекази з картки на картку: названо новий ліміт
Найбільші українські банки готуються підписати меморандум, який запроваджує більш жорсткі обмеження на грошові перекази, посилює контроль за ФОП і створює реєстр сумнівних клієнтів.
10 грудня найбільші банки України підпишуть меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг". Документ передбачає посилення контролю за грошовими операціями фізичних осіб і підприємців (ФОП), а також нові ліміти на перекази, пише "ЕП".
Згідно з текстом меморандуму, який опинився у розпорядженні ЗМІ, посилення контролю пов'язане з боротьбою проти тіньової економіки та так званих дропів — осіб, які надають свої рахунки для незаконних фінансових операцій.
Основні нововведення
Ліміти для переказів. З 1 січня 2025 року максимальна сума переказів для клієнтів з непідтвердженими доходами становитиме 150 тис. грн на місяць, з 1 червня — 100 тис. грн. Для клієнтів, які належать до категорії сумнівних, ліміт знижуватиметься до 50 тис. грн.
Категорії клієнтів. Банки ділитимуть клієнтів на категорії ризику (низький, середній, високий) і призначатимуть заходи перевірки залежно від категорії.
Документальне підтвердження прибутків. Щоб отримати доступ до вищих лімітів, клієнти повинні надати довідки про доходи, податкові декларації або інші документи.
Обмеження кількості рахунків. Клієнти з непідтвердженими доходами можуть відкрити не більше трьох поточних рахунків в одній валюті в одному банку.
Фінансовий моніторинг для ФОП. ФОП, особливо нові (до 6 місяців), будуть зазнавати поглибленого вивчення їх діяльності, включаючи аналіз джерел доходів і характеру операцій.
Цілі меморандуму
Меморандум спрямований на боротьбу з відмиванням коштів та ухиленням від сплати податків. Банки створять централізований реєстр сумнівних клієнтів, щоб запобігти їх повторному обслуговуванню у різних фінансових установах.
Регулятор також планує запровадити автоматизовані антифрод-правила для боротьби із шахрайством.
Обмеження торкнуться більшості фізичних осіб, підприємців і малого бізнесу. Проте вони не поширюватимуться на клієнтів із підтвердженими доходами, наприклад, на зарплатних клієнтів, волонтерів і учасників державних програм.
Експерти зазначають, що нові заходи можуть підштовхнути частину бізнесу до використання готівкових розрахунків або криптовалюти, а це може негативно вплинути на прозорість економіки.
Підписання меморандуму відбудеться у приміщенні Національного банку, який, за даними джерел, виступив ініціатором його розроблення.
Раніше Dialog.UA повідомляв, що президент України ввів у дію закон щодо підвищення податків з 1 грудня.
