З 1 лютого в Україні запровадять нові обмеження на перекази з картки на картку: що зміниться

З 1 лютого українські банки запроваджують обмеження на перекази з картки на картку залежно від рівня ризику клієнта, але з можливістю підвищення лімітів.

З 1 лютого 2025 року в Україні набудуть чинності нові правила щодо переказів з картки на картку. Банки встановлюватимуть обмежені ліміти, виходячи з наявності офіційних підтверджень доходу та рівня ризику, який надається кожному клієнту. Про це пише УНІАН.

Згідно зі змінами, ліміт переказів для користувачів без документально підтверджених доходів становитиме 150 тисяч гривень на місяць.

Ці правила стосуються не тільки перекладів за реквізитами IBAN, але й запровадження системи класифікації клієнтів, поділених на три категорії залежно від їхнього ризику:

- для клієнтів з високим ризиком буде встановлено ліміт 50 тисяч гривень;

- хто потрапляє до категорії середнього та низького ризику, зможуть переводити до 150 тисяч грн до 1 червня 2025 року, після чого суму буде зменшено до 100 тисяч грн.

Обмеження не стосуються переказів між рахунками одного клієнта у тому самому банку.

Крім того, якщо клієнт може надати підтверджені дані про свої доходи, його буде звільнено від цих обмежень і перекази будуть можливі у межах його фінансових можливостей.

У разі необхідності збільшення ліміту клієнт може звернутися до банку з відповідним запитом, надавши документи, що підтверджують його доходи.

Ці зміни стали можливими завдяки підписанню Меморандуму 10 грудня 2024 року між профільними асоціаціями й українськими банками, метою якого є забезпечення прозорості банківських платіжних послуг. Меморандум також включає перевірку клієнтів на етапі відкриття рахунків та їх поділ на категорії залежно від ризику.

Нові обмеження спрямовані на покращення контролю за фінансовими операціями та зниження ризиків фінансування нелегальних чи підозрілих угод.

Раніше Dialog.UA повідомляв, що в Україні набудуть чинності значно жорсткіші ліміти на банківські перекази, оскільки найбільші банки країни готуються підписати важливий меморандум, який не лише посилить контроль за фінопераціями, а й створить реєстр підозрілих клієнтів.

Також в Україні посилять контроль за переказами через маркетплейси та платіжні термінали.

Одним із ключових ресурсів, що надають інформацію про останні новини України та події у країні, є ДіалогUA. Це цінний ресурс для громадян, які шукають новини України за сьогодні та про свої права та події навколо них.