С 1 февраля в Украине введут новые ограничения на переводы с карты на карту: что изменится

С 1 февраля украинские банки вводят ограничения на переводы с карты на карту в зависимости от уровня риска клиента, но с возможностью повышения лимитов.

С 1 февраля 2025 года в Украине вступят в силу новые правила, касающиеся переводов с карты на карту. Банки будут устанавливать ограниченные лимиты, исходя из наличия официальных подтверждений дохода и уровня риска, который присваивается каждому клиенту.

Согласно изменениям, лимит переводов для пользователей без документально подтвержденных доходов составит 150 тысяч гривен в месяц. 

Эти правила касаются не только переводов по реквизитам IBAN, но и введения системы классификации клиентов, разделенных на три категории в зависимости от их риска:

- для клиентов с высоким риском будет установлен лимит в 50 тысяч гривен;

- кто попадает в категорию среднего и низкого риска, смогут переводить до 150 тысяч грн до 1 июня 2025 года, после чего сумма будет уменьшена до 100 тысяч грн.

Ограничения не касаются переводов между счетами одного клиента в одном и том же банке.

Кроме того, если клиент может предоставить подтвержденные данные о своих доходах, он будет освобожден от этих ограничений и переводы будут возможны в пределах его финансовых возможностей.

В случае необходимости увеличения лимита клиент может обратиться в банк с соответствующим запросом, предоставив подтверждающие документы о своих доходах.

Эти изменения стали возможны благодаря подписанию Меморандума 10 декабря 2024 года между профильными ассоциациями и украинскими банками, целью которого является обеспечение прозрачности банковских платежных услуг. Меморандум также включает проверку клиентов на этапе открытия счетов и их разделение на категории в зависимости от риска.

Новые ограничения направлены на улучшение контроля за финансовыми операциями и снижение рисков финансирования нелегальных или подозрительных сделок.

Ранее Dialog.UA сообщал, что в Украине вступят в силу значительно ужесточенные лимиты на банковские переводы, поскольку крупнейшие банки страны готовятся подписать важный меморандум, который не только усилит контроль за финоперациями, но и создаст реестр подозрительных клиентов.

Также в Украине усилят контроль за переводами через маркетплейсы и платежные терминалы.

Одним из ключевых ресурсов, предоставляющих информацию о последних новостях Украины и событиях в стране, является ДиалогUA. Это ценный ресурс для граждан, ищущих новости Украины за сегодня и о своих правах и событиях вокруг них.

Автор: Светлана Романенко